Mit der seit April 2021 vorliegenden delegierten Verordnung wird ein deutliches Signal gesetzt, um Investitionen in nachhaltige Finanzmittel zu forcieren und die Nachfrage der Anleger nach nachhaltigen Investments zu mobilisieren. Zwangsläufig führen die geplanten Anforderungen zu einem höheren Aufwand bei Herstellern und vor allem bei Vertreibern in der Beratung.
Die vorliegende delegierte Verordnung erfordert perspektivisch Anpassungen von der Produktidee bis zum Produktabschluss und ggf. der Nachbetreuung. Dies betrifft sowohl
- die Einbeziehung von Nachhaltigkeitsfaktoren, -risiken und -präferenzen in die Aufsichts- und Lenkungsanforderungen an Versicherungsunternehmen und -vermittler (Produktentwicklung und -genehmigung), als auch
- die in der Beratung und im Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten geltenden Informationspflichten und Wohlverhaltensregeln.
Diese inzwischen unzweifelhaft als Megatrend bezeichnete und in Teilen bereits gesetzlich fixierte Forderung nach mehr Nachhaltigkeit in der gesamten Branche wird die Marktteilnehmer in den kommenden Jahren in allen Bereichen fordern und Anpassungsbedarf an den bestehenden Produkten und Prozessen auslösen.
Wir haben uns bereits vor einigen Jahren umfangreich mit den Anforderungen und den Auswirkungen der IDD auf die Branche beschäftigt und unsere Expertise erfolgreich in IDD Projekte eingebracht. Mit der aktuellen delegierten Verordnung der EU haben wir uns intensiv auseinandergesetzt, um Marktteilnehmern eine Empfehlung für den konkreten Handlungsbedarf zur Diskussion stellen zu können.
Damit unterstützen wir Versicherungsunternehmen und Vertriebsorganisationen bei der Identifikation ihrer jeweiligen konkreten Handlungsfelder, insbesondere bei
- der frühzeitigen Prüfung der Relevanz der Anforderungen für die eigene Organisation
- der Implementierung der personellen, organisatorischen und prozessualen Voraussetzungen zur Sicherstellung der Anforderungen an das Produktmanagement sowie die bedürfnisorientierte Beratung und Betreuung
- der Identifikation von Interessenkonflikten und der Erweiterung eines Interessenkonfliktmanagements
- der Anpassung der notwendigen Beratungs- und IT-Systeme und –Architekturen
Wenn Sie Interesse an unserem aktuellen White Paper „IDD-Novelle“ oder an einem Austausch mit Kollegen anderer Versicherer haben, bitten wir Sie um eine kurze Nachricht an . Gerne lassen wir Ihnen unsere Information zukommen und berücksichtigen Ihre Anregungen und Ideen im Rahmen der Vorbereitung eines möglichen Roundtable zu diesem Thema.