Die Digitale Rentenübersicht macht Beratung nicht überflüssig, sondern notwendiger denn je (vgl. [Link auf den letzten Artikel]).
Die Anforderungen an den einzelnen Vermittler und Berater steigen, umfassend über die bereits bestehenden Altersvorsorgeverträge ihrer Kunden Auskunft geben zu können und daraus sachkundige Ableitungen für die vollständige Versorgung des Kunden zu treffen.
Die Digitale Rentenübersicht liefert hier aber zugleich den entscheiden Vorteil:
- Zentrale Informationen stehen als digitale Schnittstelle zur Verfügung.
- Beratungsanwendungen können diese verarbeiten und den Vermittler auf Knopfdruck mit relevanten Informationen versorgen.
Auf Basis der zur Verfügung gestellten Daten,
- können Informationen zu den Durchführungswegen der bAV bereitgestellt werden,
- steuer- und sozialversicherungsrechtliche Hinweise und Berechnungen durchgeführt werden,
- die wertmäßigen Angaben qualifiziert interpretiert werden.
Im Ergebnis
- werden Berechnungen zur Brutto/Netto-Sicht exakter und
- Rentenlücken und Kundenbedarfe werden genauer und schneller ermittelt.
Die Digitale Rentenübersicht liefert in entscheidender Konsequenz ein organisiertes Altersvorsorgeportfolio des Kunden. Je nach Ausgestaltung der Software wird der Vermittler umfassend unterstützt oder kann durch den Beratungsprozess geführt werden. Das liefert Vorteile für
- spezialisierte Vermittler
- wie auch hoch strukturierte Vertriebswege
Ein Gewinn in der rechtlich komplexen Altersvorsorgelandschaft.
Wenn Ihr mehr dazu erfahren wollt, freuen sich Andreas Seidel und Marina Metzger auf eure Fragen.